券商開啟年度投資者業(yè)務(wù)自查

　　兩類自然人賬戶被重點(diǎn)關(guān)注

　　證券時(shí)報(bào)記者 馬靜

　　一年一度的投資者業(yè)務(wù)自查工作開啟。

　　近日，證券時(shí)報(bào)記者從業(yè)內(nèi)獲悉，中國(guó)結(jié)算已向相關(guān)證券公司下發(fā)通知，對(duì)2023年10月1日至2024年9月30日期間開展的證券投資者業(yè)務(wù)開展自查，重點(diǎn)關(guān)注證券賬戶開戶、使用環(huán)節(jié)的實(shí)名制落實(shí)情況等十大事項(xiàng)。比如，針對(duì)托管資產(chǎn)前500名、近兩個(gè)月交易額前500名等自然人大戶，要對(duì)其賬戶實(shí)名制的使用情況進(jìn)行核查。

　　據(jù)了解，上述自查為每年的例行性工作安排，旨在持續(xù)做好證券投資者業(yè)務(wù)管理工作，券商需組織專門力量開展自查工作。

　　對(duì)照自查要點(diǎn)排查問(wèn)題

　　證券時(shí)報(bào)記者獲取的有關(guān)通知信息顯示，中國(guó)結(jié)算現(xiàn)組織各相關(guān)證券公司開展2024年度證券投資者業(yè)務(wù)(包括證券賬戶業(yè)務(wù)及投資者證券登記業(yè)務(wù))的自查工作。券商需組織專門力量，對(duì)照《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第204號(hào))及中國(guó)結(jié)算《證券賬戶管理規(guī)則》等業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)通知，逐項(xiàng)對(duì)照附件中的重點(diǎn)關(guān)注事項(xiàng)，對(duì)2023年10月1日至2024年9月30日期間開展的證券投資者業(yè)務(wù)開展自查，并于2024年12月17日前報(bào)送自查報(bào)告。

　　對(duì)照附件中，中國(guó)結(jié)算共列出了十項(xiàng)自查重點(diǎn)，涵蓋制度建設(shè)及組織保障情況、證券賬戶開戶和使用環(huán)節(jié)實(shí)名制落實(shí)情況、證券賬戶信息更新和注銷業(yè)務(wù)開展情況、特殊機(jī)構(gòu)及產(chǎn)品賬戶管理、投資者證券登記業(yè)務(wù)辦理情況，以及投資者教育、保護(hù)及資料保管等方面。

　　中國(guó)結(jié)算提到，各券商應(yīng)逐項(xiàng)對(duì)照自查要點(diǎn)進(jìn)行問(wèn)題排查，并于報(bào)告中明確在該方面是否存在相關(guān)問(wèn)題與具體情形。存在的問(wèn)題應(yīng)在報(bào)告中如實(shí)準(zhǔn)確反映，能夠立即整改的應(yīng)立行立改，不能立即整改的應(yīng)制定整改計(jì)劃，并在自查報(bào)告中對(duì)整改情況和整改計(jì)劃作出說(shuō)明。

　　與此同時(shí)，券商需對(duì)照檢查2023年度的自查報(bào)告，以及中國(guó)結(jié)算發(fā)布的《中國(guó)結(jié)算關(guān)于2023年市場(chǎng)機(jī)構(gòu)證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)檢查情況的通報(bào)》中涉及相關(guān)證券投資者業(yè)務(wù)的共性和個(gè)性問(wèn)題。此外，為充分了解市場(chǎng)需求，券商可結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際，對(duì)中國(guó)結(jié)算的證券投資者業(yè)務(wù)提出意見(jiàn)或建議。

　　兩類自然人賬戶是重點(diǎn)

　　在上述十大重點(diǎn)自查事項(xiàng)中，證券賬戶的實(shí)名制落實(shí)情況占據(jù)較大篇幅。通知顯示，在證券賬戶開戶環(huán)節(jié)，券商應(yīng)自查是否做好老年人開戶環(huán)節(jié)的投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及適當(dāng)性管理工作；是否嚴(yán)格審核老年人網(wǎng)上開戶意愿；是否存在百歲以上老人賬戶仍處于活躍交易狀態(tài)的情況；是否存在明知老人已經(jīng)去世，但未采取技術(shù)手段對(duì)其買入證券等交易行為進(jìn)行限制的情況。

　　在證券賬戶使用環(huán)節(jié)，券商應(yīng)關(guān)注重點(diǎn)賬戶的實(shí)名制落實(shí)情況。通知信息顯示，重點(diǎn)賬戶包括自然人大戶和機(jī)構(gòu)賬戶。其中，要對(duì)托管資產(chǎn)前500名、近兩個(gè)月交易額前500名的自然人賬戶進(jìn)行核查，了解賬戶實(shí)際使用人，核實(shí)賬戶實(shí)名制使用情況。同時(shí)，要對(duì)近一年資產(chǎn)量曾超過(guò)1000萬(wàn)元的自然人投資者進(jìn)行關(guān)注或回訪。

　　自2019年4月1日起，券商要自查是否每季度對(duì)通過(guò)電話委托、手機(jī)APP等方式交易活躍的個(gè)人投資者(上季度交易金額排名前300)以及持有證券市值1000萬(wàn)元以上(上季度內(nèi)任一天)的個(gè)人投資者，在柜面系統(tǒng)記錄的手機(jī)號(hào)碼的機(jī)主信息與投資者本人身份信息進(jìn)行核驗(yàn)比對(duì)。

　　此外，在日常賬戶異常監(jiān)控工作中，券商要自查是否可以有效發(fā)現(xiàn)投資者違反賬戶使用實(shí)名制，出借賬戶或借用他人賬戶等情況。

　　賬戶借用和出借皆擔(dān)責(zé)

　　上海久誠(chéng)律師事務(wù)所主任許峰對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示，加強(qiáng)對(duì)證券賬戶的實(shí)名制管理，主要是為了排查內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、配資等風(fēng)險(xiǎn)，以及代客交易、股票代持、分倉(cāng)等各類違規(guī)行為，避免信息披露不真實(shí)、不準(zhǔn)確。

　　需要指出的是，在“長(zhǎng)牙帶刺、有棱有角”的監(jiān)管基調(diào)下，今年以來(lái)，無(wú)論是借用他人證券賬戶，還是出借證券賬戶，監(jiān)管部門都予以嚴(yán)打，并披露了不少具有典型意義的案例。

　　8月下旬，證監(jiān)會(huì)披露的信息顯示，被市場(chǎng)稱之為超級(jí)“牛散”的章建平借用其岳父方德基的國(guó)泰君安證券賬戶交易，最終兩人均被處以50萬(wàn)元的頂格罰款。

　　9月，內(nèi)蒙古證監(jiān)局披露，吉林市千翔電力科技發(fā)展有限公司將其廣發(fā)證券賬戶出借給邱某杰使用，交易“鹽湖股份”“江蘇索普”等股票，累計(jì)買入成交金額2827.58萬(wàn)元，累計(jì)賣出成交金額5773.82萬(wàn)元。最終，該公司被責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬(wàn)元罰款，這也是首張出借證券賬戶的機(jī)構(gòu)罰單。邱某杰亦被責(zé)令改正，給予警告，并處以50萬(wàn)元的頂格罰款。

　　針對(duì)借用他人證券賬戶操縱市場(chǎng)，監(jiān)管部門更是重拳出擊。證監(jiān)會(huì)最新公布的一則行政處罰書顯示，劉洪濤和婁閣借用6個(gè)證券賬戶，操縱新三板股票“騰茂科技”，最終被罰沒(méi)近3.35億元；劉洪濤被采取終身證券市場(chǎng)禁入措施，婁閣被采取10年證券市場(chǎng)禁入措施。

　　此前，北京市人民檢察院第三分院(下稱“北京市檢三分院”)對(duì)證券賬戶出借進(jìn)行過(guò)案例分析，其中提到，證券賬戶實(shí)名制應(yīng)該是開戶實(shí)名制+交易實(shí)名制。非實(shí)名制使用證券賬戶會(huì)提高投資者財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，并加大了執(zhí)法和司法監(jiān)管難度，難以實(shí)現(xiàn)對(duì)金融各領(lǐng)域的全面高效監(jiān)管。

　　北京市檢三分院提示，作為普通金融投資者，應(yīng)意識(shí)到借用、出借證券賬戶的法律風(fēng)險(xiǎn)。一方面，要繃緊遵規(guī)守紀(jì)這根弦，不要借用賬戶規(guī)避監(jiān)管，若存在實(shí)際控制關(guān)系的賬戶應(yīng)及時(shí)報(bào)備；另一方面，守好自己的證券賬戶，不要出借證券賬戶，避免因此承擔(dān)行政責(zé)任和民事責(zé)任，更要避免成為犯罪活動(dòng)的“幫兇”。