百億假黃金騙局追蹤｜襄陽軸承要易主？金凰用詐騙資金收購三環(huán)被判無效，要求退還48億

　　澎湃新聞記者 戴高城

　　近日，澎湃新聞從多個信源處得知，武漢中院判定武漢金凰收購三環(huán)集團有限公司(以下簡稱三環(huán)集團)來自詐騙資金，該收購被認定為騙取股權(quán)，并要求股權(quán)轉(zhuǎn)讓方湖北省興楚國有資產(chǎn)經(jīng)營管理有限公司(以下簡稱興楚公司)將股權(quán)收購款48.3億退還給武漢金凰。

　　此前5月28日，湖北省武漢市中級人民法院一審對武漢金凰珠寶股份有限公司(以下簡稱武漢金凰)、武漢金凰實業(yè)集團有限公司、合肥渤銀投資咨詢有限公司及賈志宏等18名被告人合同詐騙、騙取貸款、違法發(fā)放貸款、非國家工作人員受賄、對非國家工作人員行賄、職務(wù)侵占、假冒注冊商標一案依法公開宣判。

　　賈志宏以合同詐騙罪、非國家工作人員受賄罪、對非國家工作人員行賄罪，數(shù)罪并罰，判處無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利終身。其他被告人分別被判處三年二個月至十二年不等的有期徒刑及相應(yīng)財產(chǎn)刑，對被告單位武漢金凰珠寶股份有限公司、武漢金凰實業(yè)集團有限公司、合肥渤銀投資咨詢有限公司判處相應(yīng)罰金。目前被告人鄒大春(中國人保東西湖支公司負責人)、胡志軍(北方信托業(yè)務(wù)部門負責人)已提出上司，案件已移至湖北省高院二審。

　　此案因涉及巨額假黃金詐騙，被外界稱為百億假黃金詐騙案。

　　三環(huán)集團最核心資產(chǎn)為上市公司襄陽軸承(000678.SZ)，襄陽軸承目前實控人仍為金凰集團，如果上述收購被認定無效，這意味著襄陽軸承的實控人會再次變更為湖北省國資委。10月21日，襄陽軸承董秘辦在回復(fù)澎湃新聞時表示，“對該情況不知情，沒有收到控股股東方面消息”。

　　三環(huán)集團一位人士在10月16日時回復(fù)稱，“我們這里沒有可以發(fā)布的消息，一切以政府相關(guān)部門發(fā)布信息為準”。

　　而一位接近武漢金凰債權(quán)委員會的人士告訴澎湃新聞，“這筆錢被退回可能性不大，因為收購導(dǎo)致的三環(huán)集團改制而產(chǎn)生的人員安置等費用都沒有支付，即便退回來資金也不會多”。

　　此外，澎湃新聞還獲知，案件涉事方東莞信托、中國人保的相關(guān)訴求被武漢中院駁回，這讓金凰詐騙案刑事部分外的民事關(guān)系會更復(fù)雜。

　　蛇吞象式收購

　　資料顯示，三環(huán)集團是湖北省國資委履行出資人職責的省屬大型制造企業(yè)，上市公司襄陽軸承的控股股東。三環(huán)集團主要從事專用汽車、汽車零部件、數(shù)控鍛壓機床的生產(chǎn)制造，以及汽車、機械設(shè)備、金屬材料的貿(mào)易，下屬子公司分布在武漢、十堰、襄陽、隨州、黃石、咸寧、黃岡等市。

　　三環(huán)集團的改制是湖北省國資國企改革的重要內(nèi)容。早在2016年9月，湖北省國資委就在武漢聯(lián)交所預(yù)掛牌披露，擬對三環(huán)集團增資擴股，公開征集意向投資方，要求意向投資者需在新材料、新技術(shù)及新能源汽車等方面居于行業(yè)領(lǐng)先地位，該次掛牌并未尋得合適投資者。

　　2017年10月，三環(huán)集團改制開始第二輪掛牌，省去了此前要求投資者“屬汽車及汽車零部件制造行業(yè)”的要求，項目掛牌期間，共有2家意向投資者遞交了響應(yīng)文件，分別是武漢金凰和寧波華翔(002048.SZ)，他們均足額繳納了3億元保證金。

　　2018年1月15日，襄陽軸承發(fā)布公告顯示，1月14日，三環(huán)集團現(xiàn)有股東與武漢金凰簽署相關(guān)協(xié)議，武漢金凰通過增資和受讓，合計將獲得三環(huán)集團99.97%股份，其余0.03%股份由三環(huán)集團員工持股平臺持有。據(jù)此，武漢金凰將間接持有襄陽軸承27.93%股份，其實際控制人賈志宏也將成為上市公司新任實際控制人。

　　據(jù)公告，武漢金凰的增資和受讓同步實施，簡單計算，武漢金凰的增資金額為37.6億元，受讓46.26%股權(quán)的價格為32.4億元，合計對價約70億元。

　　事實上，深交所對此次收購也持有疑問。對此，深交所要求金凰集團詳細披露本次收購的資金來源，直至來源于相關(guān)主體的自有資金、經(jīng)營活動所獲資金或銀行等機構(gòu)的貸款及各項資金占比，并按不同資金來源途徑分別列示資金融出方名稱、金額、資金成本、期限、擔保和其他重要條款，以及后續(xù)還款計劃(如尚無計劃的，應(yīng)制定明確的還款計劃)。

　　按照1月18日襄陽軸承公布的《詳式權(quán)益變動報告書》，2016年末、2017年末金凰集團總資產(chǎn)分別為68.99億元和130.71億元，總負債分別為67.93億元和110.16億元，資產(chǎn)負債率分別高達98.47%和84.27%。

　　彼時，襄陽軸承在對深交所問詢函的回復(fù)中稱，金凰集團除了已向三環(huán)集團及湖北省國資委支付28億元以外，還計劃通過工商銀行等舉債42億元完成剩余增資款及股權(quán)對價款支付。

　　而這一說法也在法院的判決中被推翻。

　　武漢中院判定，武漢金凰收購三環(huán)集團有限公司(以下簡稱三環(huán)集團)來自詐騙資金。

　　澎湃新聞獲得的一份資料顯示，在此次收購三環(huán)集團股權(quán)之前，也就是2018年1月前，武漢金凰至少從五家金融機構(gòu)獲得上百億資金。

　　2016年2月至2017年8月，武漢金凰一黃金質(zhì)押擔保，并由中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司武漢分公司(以下簡稱中國人保)對質(zhì)押黃金的重量、質(zhì)量進行承保的方法，從恒豐銀行煙臺環(huán)山路支行貸款69.52億元。

　　2016年2月至10月，武漢金凰以同樣方式從安信信托貸款30億元(此筆貸款由中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司承保)。

　　2016年9月至2019年1月，武漢金凰以同樣方式從四川信托獲得貸款18.1億元。

　　2017年6月，武漢金凰以同樣方式從豐匯租賃有限公司獲得貸款1億元。

　　2017年10月至12月，武漢金凰以同樣方式從長安國際信托獲得貸款10億元。

　　這也成為事后被曝光的百億假黃金詐騙案的一段核心劇情。

　　“錢被退回可能性不大”

　　澎湃新聞從上述信源處了解到，武漢金凰涉及刑事部分的案件，在鄒大春(原中國人保西湖支公司總經(jīng)理)、胡志軍(北方信托業(yè)務(wù)經(jīng)理)提出上訴后，案件已移送到湖北省高院二審。

　　刑事部分外，后續(xù)的民事追償則復(fù)雜得多，其中資金走向也成為后續(xù)追償?shù)闹匾�依�?jù)。

　　澎湃新聞獲得資料顯示，目前金凰集團假黃金詐騙案涉及15家金融機構(gòu)及債權(quán)人，涉及資金253.45億元，扣除還款資金后，存續(xù)本金146.28億元。

　　上述信源人士告訴澎湃新聞，“公安部門做的專項審計顯示，這些資金用于歸還本息170億元，投資三環(huán)集團36億元，支付各種顧問費9200萬，用于賈志宏個人消費1800萬元”。

　　“目前公安查封金凰集團的資產(chǎn)極少，除了少許土地、房產(chǎn)，還包括華遠科技及宜昌信通電纜的股權(quán)，但這些資產(chǎn)與債務(wù)相比也是九牛一毛”，上述信源人士稱。

　　這48.3億元成為了香餑餑。

　　上述信源人士告訴澎湃新聞，“法院方面表示，這筆款項原則上會按照比例進行，但是因為涉及的債權(quán)比較復(fù)雜，各個債權(quán)人協(xié)議不同，還需要在執(zhí)行過程具體來認定”。

　　但一位接近武漢金凰債權(quán)委員會的人士也告訴澎湃新聞，“這筆錢被退回可能性不大，因為收購導(dǎo)致的三環(huán)集團改制而產(chǎn)生的人員安置等費用都沒有支付，即便退回來資金也不會多”。

　　在被認定收購三環(huán)集團無效后，造成損失最大的或是東莞信托。

　　東莞信托曾在后續(xù)的溝通會上提出，“其涉案資金是直接支付給三環(huán)集團，要求法院在48.3億元返還款中優(yōu)先考慮”，但該提議被法院否定，法院認為“金凰集團的詐騙的資金都是混同的，還是要按比例返還”。

　　現(xiàn)在來看，武漢金凰走的就是借新還舊的路子，在收購三環(huán)集團完成后，接下來入局的就是東莞信托。

　　資料顯示，東莞信托與武漢金凰簽訂合作協(xié)議，分別在 2018 年 8 月 10 日、2018 年 9 月 26 日、2019 年 1 月 23 日，以項目“泰信”、“鼎信”、“宏信”開展融資，先后向武漢金凰發(fā)放 10億元、16 億元和 8 億元，合計 34 億元貸款。

　　在這個過程中，東莞信托為保障資金安全，入股了武漢金凰。

　　2018年9月，金凰集團注冊資本增加16億，東莞信托列入金凰集團新股東，持股比例34.78%，而賈志宏將價值29.99億元的武漢金凰股權(quán)質(zhì)押給了東莞信托。

　　東莞信托控股股東東莞控股(000828.SZ)董秘回復(fù)投資者提問時稱，東莞信托為武漢金凰提供信托融資，并持有武漢金凰實業(yè)集團公司34.78%的股權(quán)，持有該股權(quán)是該筆信托融資的風控措施，不是東莞信托運用自有資金對其進行的股權(quán)投資。

　　澎湃新聞稍早前就此采訪東莞信托，未得到回復(fù)。

　　中國人保的難題

　　在武漢金凰“黃金質(zhì)押+保單增信”詐騙案中，中國人保的角色同樣尷尬，此前已經(jīng)遭多家信托公司起訴。

　　2020年10月10日，陜西省高級人民法院發(fā)布的民事裁定書顯示，支持一審判定，駁回人保武漢分公司上訴，維持原裁定。根據(jù)一審的(2020)陜01民初149號民事裁定，人保武漢分公司、人保需共同賠償長安信托8.21億元。

　　一位接近長安國際信托人士告訴澎湃新聞，“人保提起了再審，該案由于刑事案的審理，目前長安國際信托起訴人保方面也停了下來，目前還沒有結(jié)果”。

　　此外，民生信托、東莞信托都在2020年前后起訴了中國人保，但這些案件因中國人保提出管轄權(quán)異議，被移送東武漢中院審理，后又因刑事案件的審理，武漢中止了這些案件審理。

　　上述信源人士告訴澎湃新聞，“中國人保在刑事案件過程中不斷提出要按照保險詐騙罪追究刑事責任，但武漢中院認為武漢金凰并非以獲取保險資金為目的，保險在貸款資金中的角色是增信，所以不符合保險詐騙罪構(gòu)成”。

　　這也意味著隨著刑事案件的結(jié)束，中國人保仍將面臨巨額的索賠。