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前三季度險企已發(fā)債近800億元、增資170億元

  中新經(jīng)緯9月27日電 (李自曼 實習(xí)生 張舒毓)26日,中國人壽發(fā)布關(guān)于人民幣350億元資本補充債券發(fā)行完畢的公告。中國人壽此次發(fā)行的資本補充債券,成為今年以來保險公司單筆發(fā)行規(guī)模之最,同時票面利率也創(chuàng)今年新低,票面利率為2.15%。

  據(jù)中新經(jīng)緯不完全統(tǒng)計,截至9月27日,今年已有21家險企獲監(jiān)管部門批準,通過發(fā)債或股權(quán)融資的形式進行資本補充,累計發(fā)債規(guī)模近800億元,股權(quán)融資規(guī)模170.33億元。

  8家公司發(fā)債近800億元

  公告顯示,中國人壽于9月24日在全國銀行間債券市場發(fā)行總額為350億元的資本補充債券,并于9月26日發(fā)行完畢。

  中國人壽此前表示,本次債券募集資金將依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門的批準用于補充發(fā)行人附屬一級資本,提高發(fā)行人償付能力,為發(fā)行人業(yè)務(wù)的良性發(fā)展創(chuàng)造條件,支持業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

  國泰君安證券非銀分析師劉欣琦指出,考慮到2022至2024年為償二代二期(償二代二期要求險企核心償付能力充足率不低于50%,綜合償付能力不低于100%以及風(fēng)險綜合評級不低于B級。)實行的過渡期,有大量的保險公司申請采用過渡期政策,在部分監(jiān)管規(guī)則上選擇分步到位,最晚于2025年全面執(zhí)行到位。隨著過渡期政策結(jié)束,預(yù)計大量保險公司會選擇通過發(fā)債融資的方式緩解資本壓力。

  首都經(jīng)貿(mào)大學(xué)農(nóng)村保險研究所副所長李文中對中新經(jīng)緯表示,相較于通過股東增資,保險公司發(fā)債受到的約束更少,發(fā)行周期更短,發(fā)行成本更低。同時,發(fā)債不會改變現(xiàn)在的股權(quán)結(jié)構(gòu),對于保持保險公司股權(quán)穩(wěn)定和經(jīng)營策略穩(wěn)定更為有利。因此,對于部分核心資本占比較高的保險公司而言,通過發(fā)債來補充附屬資本即可。

  據(jù)中新經(jīng)緯不完全統(tǒng)計,今年以來,中國人壽、新華人壽、平安產(chǎn)險、太保壽險、中英人壽、泰康人壽、中銀三星人壽、利安人壽在內(nèi)的8家保險公司通過發(fā)行資本補充債券或永續(xù)債券的方式進行資本補充,累計發(fā)債規(guī)模798億元。

  其中,中國人壽、新華人壽、平安財險的發(fā)債規(guī)模在100億元及以上,中國人壽的單次發(fā)債規(guī)模最高,達350億元。泰康人壽、太保壽險、中英人壽發(fā)行了規(guī)模分別為90億元、80億元、30億元的永續(xù)債,其他公司發(fā)行的均為資本補充債券。

  值得注意的是,險企發(fā)債的票面利率呈現(xiàn)下降趨勢。截至9月27日,8家保險公司發(fā)行債券的票面利率在2.15%與2.78%之間,其中利安人壽發(fā)行的“24利安人壽資本補充債02”票面利率最高,為2.78%。中國人壽發(fā)行的24中國人壽資本補充債01BC票面利率最低,為2.15%。據(jù)Wind數(shù)據(jù),2023年保險機構(gòu)發(fā)行的資本補充債及永續(xù)債票面利率普遍在3.5%左右。

  中小險企、養(yǎng)老險公司成增資主力

  股權(quán)融資也是當下險企“補血”的主要方式。

  據(jù)中新經(jīng)緯不完全統(tǒng)計,前三季度國家金融監(jiān)督管理總局共批復(fù)13家險企增加注冊資本,合計增資規(guī)模170.33億元。

  具體來看,中小險企是今年以來增資主力。信泰人壽、陽光人壽、中信保誠人壽、泰康養(yǎng)老保險增資20億元及以上,信泰人壽以52.04億元的增資額成為增資最多的險企。

  此外,今年以來多家專業(yè)養(yǎng)老險公司走上增資之路。

  2023年11月7日,恒安標準養(yǎng)老保險披露關(guān)于重大關(guān)聯(lián)交易的臨時信息披露報告稱,該公司股東恒安標準人壽將向其注入新資本金2億元。此次為恒安標準養(yǎng)老成立以來首次增資。

  4月10日,泰康養(yǎng)老保險發(fā)布公告稱,該公司股東泰康保險集團股份有限公司(下稱泰康集團)擬向其增資20億元。增資后,泰康養(yǎng)老的注冊資本將增加至90億元,泰康集團的股東持股比例由99.14%變更為99.33%,泰康資產(chǎn)的股東持股比例由0.86%變更為0.67%。此次增資是為了滿足養(yǎng)老業(yè)務(wù)發(fā)展和償付能力需要。

  自去年以來,泰康養(yǎng)老已多次增資。公開信息顯示,2023年4月和8月,泰康集團分別向泰康養(yǎng)老增資10億元,累計增資20億元,增資方案均已獲得國家金融監(jiān)管總局的批準。

  5月20日,中國太平發(fā)布公告,比利時富杰保險國際股份有限公司(下稱富杰)擬以10.75億元向太平養(yǎng)老增資,增資完成后,富杰將持有太平養(yǎng)老10%股份。中國太平持股比例將由100%降至90%。

  6月24日,國民養(yǎng)老保險發(fā)布公告稱,該公司擬以發(fā)行新股增資方式引入德國安聯(lián)投資有限公司為戰(zhàn)略投資人,募集資金用于補充公司一級核心資本以及公司主營業(yè)務(wù)發(fā)展。增資完成后,國民養(yǎng)老的注冊資本將從111.5億元增至113.78億元。

  專業(yè)養(yǎng)老保險公司增資背后,是專屬商業(yè)養(yǎng)老保險準入門檻提高。

  2023年10月,金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于促進專屬商業(yè)養(yǎng)老保險發(fā)展有關(guān)事項的通知》,規(guī)定經(jīng)營專屬商業(yè)養(yǎng)老保險的保險機構(gòu)在償付能力方面須達到“上年度末綜合償付能力充足率不低于150%、核心償付能力充足率不低于75%”的要求,兩項指標明顯高于償二代二期工程中的最低要求。

  李文中認為,中國養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)市場需求持續(xù)增長,為專業(yè)養(yǎng)老保險公司提供了較好的發(fā)展機遇,機構(gòu)提前進行資本金儲備,可以為后續(xù)業(yè)務(wù)開展奠定堅實基礎(chǔ),提供更專業(yè)、高效的養(yǎng)老金融服務(wù)。

  (更多報道線索,請聯(lián)系本文作者李自曼:liziman@chinanews.com.cn)(中新經(jīng)緯APP)

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責(zé)任編輯:魏薇 李中元

【編輯:董文博】